[誠信建設(shè)萬里行]屢禁不絕的電信詐騙

據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報道，此前，中國之聲曾關(guān)注過電信詐騙屢禁不絕的問題。銷贓套路輕松易得、改號軟件層出不窮，都給了詐騙分子可乘之機(jī)。然而，報道過去了幾個月，此類情況至今仍然存在。

這其中，有一種可以將來電信息顯示為任意號碼的“改號軟件詐騙”尤為惡劣。詐騙分子通過軟件把來電號碼改為警方或銀行號碼，以此騙取受害人信任和錢財。得手后，詐騙分子再通過POS機(jī)刷卡、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬等方式將贓款轉(zhuǎn)移。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種讓詐騙分子“如虎添翼”的工具，居然在網(wǎng)上就能輕松買到。

今年初，安徽的李女士接到電話，自稱江西宜春公安機(jī)關(guān)的工作人員表示，李女士的身份證被人拿到銀行進(jìn)行了洗錢活動。將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證，為了求證，又將來電號碼通過114查詢，發(fā)現(xiàn)果然是當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)座機(jī)。李女士說：“我打114查了一下，確實是宜春公安局的電話。他們說我涉嫌參與洗錢的經(jīng)濟(jì)案件，讓我把現(xiàn)有賬戶上的錢都轉(zhuǎn)到他們的一個安全賬戶上。”

還好李女士警覺，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錢這事不太對勁，沒有把錢匯走。她走進(jìn)當(dāng)?shù)嘏沙鏊粏柌胖?，自己遇到了電話改號詐騙。

安徽省公安廳刑警總隊侵財案件偵查科席磊介紹，這是一起典型的通過改號軟件冒充公檢法的電信詐騙案件，警方絕不會僅僅憑借電話、網(wǎng)絡(luò)辦案。公安機(jī)關(guān)在辦案過程中，一定會面見嫌疑人，不會通過電話辦案，也不會要求向公檢法機(jī)關(guān)匯款。如果實在比較困惑，可以撥打當(dāng)?shù)氐?10咨詢。

改號軟件銷售猖獗 屢禁不止

功能強(qiáng)大的改號軟件，為何能被詐騙分子利用？網(wǎng)絡(luò)安全工程師葛健表示，由于在電信網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初期留有漏洞，有的軟件可以修改被叫號碼接受的數(shù)據(jù)。在電話通信中，人們接收到的來電顯示信息相當(dāng)于一個數(shù)據(jù)包，詐騙分子會把數(shù)據(jù)包里的來電號碼修改成任意號碼甚至空號，而被叫的人只能看到修改之后的號碼。

針對該問題，工信部門曾多次對此類軟件開展專項整治行動，但記者發(fā)現(xiàn)，改號軟件的銷售依舊潛伏在網(wǎng)絡(luò)中。一些潛藏在各個QQ群的改號軟件賣家，此刻仍在不停地做著廣告，聲稱自己的產(chǎn)品是“全網(wǎng)最牛”，可以“一鍵變身任意號碼”。一名賣家為了展示自己的實力，直接把更改過的號碼打給了記者的手機(jī)。賣家表示，97元購買一份軟件，包教包會，安卓手機(jī)、電腦上都可以使用，他們也是走運營商的線路。

記者在繳費后，根據(jù)賣家的設(shè)置，將自己的手機(jī)號偽裝成了其他號碼并成功撥打，只不過這位賣家強(qiáng)調(diào)，最近風(fēng)聲緊，電信商不讓他們用110、銀行客服之類的號段，否則直接拉黑，但其他固話、手機(jī)號可以暢通無阻。

非法POS機(jī)網(wǎng)絡(luò)上隨處可見 警方難追查

警方介紹，在詐騙得手后，犯罪販子為避免卡片被凍結(jié)以及取款時露出馬腳，詐騙分子又想到用騙來的錢在自己辦理的非法POS機(jī)上消費、第三方轉(zhuǎn)賬等方法來進(jìn)行規(guī)避。甘肅省公安廳刑警總隊反詐中心民警兀凡超告訴記者，如此操作的POS機(jī)大量流行，還可以公開販賣，大大加劇了警方辦案的難度。

兀凡超表示：“錢主要是打到嫌疑人的卡上，嫌疑人會通過銀行卡把資金轉(zhuǎn)移到支付寶、財付通等第三方公司，增加公安機(jī)關(guān)的偵辦難度，在轉(zhuǎn)的時候他會從第三方再轉(zhuǎn)到銀行卡，基本上轉(zhuǎn)7、8級，有一部分案件還會經(jīng)過pos機(jī)消費，希望我國金融行業(yè)能對pos機(jī)好好地管理。”

記者查詢發(fā)現(xiàn)，原本只是商戶固定使用的POS機(jī)在網(wǎng)絡(luò)上隨處可見，而且經(jīng)常有商家標(biāo)榜，自己可以做到“一機(jī)萬戶”，也就是說，不用開店就可以通過綁定APP隨時變換商戶，還可以根據(jù)刷卡時間，自動變換消費地點，讓監(jiān)管部門無處查起。比如要刷珠寶就選擇珠寶，它會自動跳到當(dāng)?shù)氐囊恍┲閷毜辍?/p>

賣家表示，只要在手機(jī)上下載APP，通過藍(lán)牙綁定POS機(jī)，就可以對機(jī)器的刷卡地點進(jìn)行操控，里面是全國各地的真實商家，產(chǎn)生的都是實實在在的消費，很難被查出來。

銀行工作人員為績效“睜一只眼閉一只眼”

針對監(jiān)管難題，一位不愿透露姓名的商業(yè)銀行工作人員告訴記者，無論是信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是詐騙分子利用POS機(jī)洗錢，銀行看到的只是一筆筆的消費，所以目前監(jiān)管難度很大。該工作人員說：“POS機(jī)沒有在銀行的核算系統(tǒng)，銀行看到的只是客戶的消費行為，套現(xiàn)實際上沒有真實的交易，這個問題很難界定。”

這位工作人員告訴記者，一些基層銀行部門的確有疏于監(jiān)管的時候，面對大額交易，每一筆都去查詢也有難處，而且在吸收存款的績效考核壓力下，有的營業(yè)部門“睜一只眼閉一只眼”。這些犯罪分子選擇有大宗交易的商戶，比如賣車、房地產(chǎn)，監(jiān)管是比較難的。銀行只在乎客戶的賬面存款金額有多少，一般不會過問存款額從哪里來。

早在2017年6月，人民銀行發(fā)布了特急文件《中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理的通知》，要求規(guī)范銀行卡受理終端支付風(fēng)險防控力度。然而，直到今天，通過微博、QQ群等以POS機(jī)為關(guān)鍵詞搜索，仍能找到大量銷售機(jī)器的商家。

一方面是全國上下嚴(yán)打電信詐騙，一方面是實施詐騙的多個必要環(huán)節(jié)都能輕易實現(xiàn)，究竟怎么管才能管得住，中國之聲將繼續(xù)關(guān)注。